平安養老險山西分公司提示：反洗錢，人人有責
洗錢與反洗錢
洗錢：通過隨瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把他變成看似合法資金的行為和過程，主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金禁匯往境外等。
反洗錢：為了預防通過各種方式掩飾、隱明毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。
洗錢的危害
?洗錢能掩飾和隱明違法犯罪所得，為違法犯罪活動提供進一步的資金支持，可能會助長更為嚴重和更大規模違法犯罪的發生。
?洗錢往往與恐怖活動相結合，會對社會的穩定、國家的安全以及人民的生命財產安全均會造成巨大的危險。
?洗錢活動會破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的運營風險。同時，洗錢活動會擾亂正常的經濟、金融秩序，影響市場的穩定，危害國家經濟的健康發展。
反洗錢的重要意義
?做好反洗錢工作是遏制犯罪的客觀需要。有利于切斷資助犯罪的資金來源和渠道，防范新犯罪的發生。有利于及時發現和控制洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定，保護人民的生命財產安全。
?反洗錢可以消除洗錢行為給金融機構帶來的法律和運營風險，有利于防控重大金融風險，維護金融體制安全。
?有利于積極參與反洗錢國家合作，履行國際承諾，維護國家利益，建立良好的國家形象。
保險業務常見洗錢方式
?地下保單洗錢
一些境外保險機構非法入境拉保，然后將保單交給境外保險機構。多以人民幣繳款美元理賠等許諾招攬業務。這種非法活動所產生的保單通常被稱為地下保單，為黑錢出境提供了便利通道。
?團體業務洗錢
在團體人身險業務中，投保人通過長險短做、躉交即領、團單個做等不正常的投保、退保方式，將公款轉入單位小金庫、化為個人私款或遍避納稅。
?利用行賄保單洗錢
洗錢者(包括行賄者)常利用送禮送保險的方式進行洗錢，一般是由送禮方支付巨額保費，受禮方退保變現。
?互聯網保險凡是洗錢
投保人通過網絡在線投保，在線支付保費。待保單生效后，投保人即可退保變現。
遠離反洗錢，我們該怎么做？
?選擇安全可靠的金融機構；
?主動配合金融機構進行身份識別；
?不要出租或出借自己的身份證件；
?不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾；
?不要用自己的賬戶替他們提現；
?遠離網絡洗錢；
?舉報洗錢活動，維護社會公平正義。
