違反反洗錢法、侵犯金融消費者權益，浦發銀行西寧分行被罰超200萬
6月27日，中國人民銀行西寧中心支行公開的罰單顯示，上海浦東發展銀行股份有限公司（600000.SH，以下簡稱浦發銀行）西寧分行因五宗罪被警告并處罰款212.5萬元，5位相關責任人同時被罰。
浦發銀行西寧分行的具體違法行為類型包括，超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立資料；未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易；未按要求對金融消費者投訴【進入黑貓投訴】進行正確分類，或者遲報、漏報、謊報、錯報、瞞報投訴數據；未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容。
數據來源：人民銀行官網
這并非該分行年內第一次被罰，銀保監會今年4月12日披露的罰單顯示，浦發銀行西寧分行因銀行承兌匯票保證金來源于貼現資金；個人貸款三查不盡職被罰款80萬元。
根據同花順ifind數據，截至目前，今年浦發銀行已經被相關監管部門開具了27張罰單，累計罰沒金額達到2086萬元。其中有5張均為央行開具，其中有2張罰單涉及違反支付結算管理規定，3張罰單均涉及違反反洗錢法，3張罰單均涉及違反金融消費者權益保護法。
近年來，央行對反洗錢方面的監管維持了趨嚴態勢。去年4月，人民銀行印發《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》，優化反洗錢監管措施和手段，還將非銀行支付機構、網絡小額貸款公司等將納入反洗錢監管。
同年6月，央行發布《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》，面向社會公開征求意見。央行指出，各種金融亂象是金融風險發生的重要誘因，只有抓住資金流向才能抓住金融亂象的根本，有效防控金融風險；完善我國反洗錢工作制度，有助于推進我國金融業雙向開放、深度參與全球治理。
另外，在金融消費者權益保護方面，央行等監管機構也不斷對金融機構的經營行為進行規范。
2020年，央行通過《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》，與當年11月開始施行，主要是為了保護金融消費者長遠和根本利益；打擊侵犯金融消費者合法權益的違法違規行為、合理提升違法違規成本。
對此，浦發銀行2021年度企業社會責任報告顯示，2021 年，該行嚴格履行金融機構反洗錢身份識別、可疑交易報告等核心義務，持續強化洗錢風險管理能力，遏制不法分子利用本公司服務或產品開展虛擬貨幣、非法集資、電信網絡詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動。
在消費者權益保護方面，浦發銀行將消費者權益保護工作納入發展戰略、公司治理和企業文化建設中，為員工進行消費者權益保護知識培訓，為消費者提供了來電、來訪、來信和網絡等消費投訴溝通渠道。2021 年，全行共受理消費投訴 20.8 萬件，同比下降 3.71%。
