匯卡商務、證聯(lián)支付KYC不力收罰單,前者涉43億洗錢案背數(shù)十條被執(zhí)行記錄,曾投資互金公司如今公司成老賴
28日,人民銀行廣州分行公布一份行政處罰信息公示表顯示,廣東匯卡商務服務有限公司(下稱匯卡商務)、證聯(lián)支付有限責任公司(下稱證聯(lián)支付)分別因違反多項支付結算規(guī)定、金融法律法規(guī),遭被央行處罰。同時,公司相關責任人也一起被罰。
其中,匯卡商務因:虛假交易提供支付服務;未準確標識交易信息;為無證經(jīng)營支付業(yè)務的機構提供支付服務三項違法違規(guī)行為,被罰款24萬元。時任匯卡商務戰(zhàn)略發(fā)展委員會總裁的楊毅,因?qū)緸闊o證經(jīng)營支付業(yè)務的機構提供支付服務行為負有直接責任,遭央行警告,并處罰款50萬元。
證聯(lián)支付因:違反支付結算管理規(guī)定;違反反洗錢管理規(guī)定 ;違反金融消費者權益保護管理規(guī)定等三項違法違規(guī)行為,被罰款375萬元。時任證聯(lián)支付董事長兼總經(jīng)理的吳銘,因?qū)ψC聯(lián)支付違反反洗錢管理規(guī)定的違法行為負有直接責任,遭央行罰款13.7萬元。
先來看匯卡商務。值得指出的是,本次行政處罰,匯卡商務相關責任人的被罰金額比所屬機構被罰金額高的情況,在支付罰單史中極少見。
據(jù)天眼查及官網(wǎng)信息顯示,匯卡商務成立于2010年2月,由廣州匯卡計算機網(wǎng)絡服務有限公司(下稱廣州匯卡)全資控股,注冊資本為6600萬元,是一家以支付結算為核心的金融技術服務提供商。2013年01月,匯卡商務獲得《支付業(yè)務許可證》,業(yè)務類型為銀行卡收單,業(yè)務范圍為廣東省,牌照有效期至2023年1月5日。
官網(wǎng)披露,匯卡商務主要服務于中小微企業(yè)和金融機構。一方面,向中小微企業(yè)提供包括銀行卡收單在內(nèi)的收銀管理一體化、資金結算、融資信息服務、數(shù)據(jù)管理和電子商務等交易管理服務;另一方面,向銀聯(lián)及商業(yè)銀行提供信息系統(tǒng)開發(fā)、金融終端拓展、裝機維護及商業(yè)增值等服務。
匯卡商務自主運營了金掌柜電子交易管家,自稱匯集了商戶經(jīng)營管理的資金流和信息流。先后在廣州、深圳、東莞、佛山、中山、北京、上海、天津、浙江等地設立分支機構。
值得注意的是,根據(jù)宜昌市公安局在今年3月發(fā)布的通報,匯卡商務涉嫌幫助網(wǎng)絡犯罪活動罪被法院一審判決,沐融helloepay邁虎三個非法第四方支付平臺持有人張某某、白某某、尹某某分別被判有期徒刑10年、7年和6年,其余11名涉案人員分別被判處有期徒刑10個月至2年3個月不等。
宜昌市公安局介紹披露,該團伙曾為跨境賭博團伙洗錢43億元。2020年初,宜都市公安局根據(jù)公安部推送的線索,摧毀了以郭某為首的販賣對公賬戶犯罪團伙。案件偵辦過程中,民警發(fā)現(xiàn)郭某跟福建安溪白某某有對公賬戶非法交易的線索。
調(diào)查發(fā)現(xiàn),白某某不僅有收購對公賬戶的非法行為,而且還存在搭建第四方支付平臺,為境外跨境賭博團伙非法洗錢的行為,其犯罪組織成員遍布全國多地。2019年以來,張某某、白某某、尹某某等人高薪聘請第三方支付公司技術人員為其搭建沐融helloepay邁虎等第四方支付平臺供境外人員操縱,為跨境賭博等違法犯罪活動提供資金通道。
期間,匯卡商務副總裁劉某某向控制沐融第四方支付平臺的張某某提供3687個商戶號,與helloepay和尹某某控制的邁虎第四方支付平臺對接,幫助境外違法人員收付非法資金43.14億元。
執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示,截止目前,匯卡商務收到1張限消令,并有27條被執(zhí)行人記錄,被執(zhí)行總額有數(shù)百萬元。另外,匯卡商務的大股東廣州匯卡目前2次被列被執(zhí)行人,執(zhí)行標的逾1700萬元。匯卡商務對外投資了廣州匯融易互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務有限公司,是最高人民法院所公示的失信公司,公司身上背著10條失信被執(zhí)行人記錄。
除此之外,今年4月,擔任匯卡商務董事長兼總經(jīng)理的楊毅被廣東華興銀行申請19條限制消費令。楊毅被限消主要是由于其名下公司匯卡商務與廣東華興銀行的金融借款合同糾紛,作為公司法定代表人,楊毅也成為關聯(lián)限制消費對象。
再看另一家被罰的支付機構證聯(lián)支付。成立于2011年1月,注冊資本1億元,注冊于廣東珠海橫琴自貿(mào)區(qū)。2011年8月獲得中國人民銀行頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付牌照,并于2016年8月成功獲得支付牌照續(xù)展。2013年經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準開展基金銷售支付結算業(yè)務。2015年經(jīng)中國人民銀行批準開展跨境人民幣網(wǎng)絡支付業(yè)務。
證聯(lián)支付官網(wǎng)顯示,證聯(lián)支付成立于2011年1月,注冊資本為1億元,注冊于廣東珠海橫琴自貿(mào)區(qū)。2011年8月獲得中國人民銀行頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付牌照,并于2016年8月成功獲得支付牌照續(xù)展。2013年經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準開展基金銷售支付結算業(yè)務。2015年經(jīng)中國人民銀行批準開展跨境人民幣網(wǎng)絡支付業(yè)務。吳銘擔任公司董事長、總經(jīng)理。貴州宇能通訊科技有限公司為證聯(lián)支付第一大股東,持股90.00%。
官網(wǎng)披露,證聯(lián)支付接入的支付場景包括快捷支付、網(wǎng)關支付、認證支付、碼支付、商業(yè)委托支付。行業(yè)解決方案包括旅游、交通、醫(yī)療、電商、酒店、零售、教育、物業(yè)。
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