學到了嗎（全國洗錢罪案例）洗錢最高判處，

記者 | 孫藝真 王景（實習）

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金融安全是國家安全的重要組成部分，也是國家的重要競爭力。11月17日，2022第二屆陸家嘴國家金融安全峰會暨第十二屆中國反洗錢高峰論壇在上海召開，多位與會嘉賓圍繞國家金融安全和反洗錢工作話題展開探討。

中國人民銀行反洗錢局副局長王靜在論壇上強調(diào)，“強監(jiān)管、防風險”是當前人民銀行反洗錢監(jiān)管工作的主基調(diào)。近年來，人民銀行在反洗錢工作上已確定了以風險評估委基礎(chǔ)，執(zhí)法檢查和日常監(jiān)管相結(jié)合的“風險為本反洗錢監(jiān)管框架”。

王靜介紹，人民銀行在反洗錢方面重點推進了四方面工作。一是不斷強化洗錢執(zhí)法檢查和處罰力度；二是加強監(jiān)管統(tǒng)籌，完善向法人監(jiān)管的模型轉(zhuǎn)變；三是加強反洗錢執(zhí)法檢查規(guī)范性建設(shè)；四是進一步完善風險處理方法。

“預(yù)計到2022年年底，人民銀行總行及各分支機構(gòu)將在此輪監(jiān)管周期內(nèi)，實現(xiàn)對全國1500家法人機構(gòu)的反洗錢檢查全覆蓋。從而強化反洗錢執(zhí)法檢查和處罰力度，提高反洗錢監(jiān)管的勸誡性?！蓖蹯o表示。

王靜指出，下一步，人民銀行將繼續(xù)改進和完善監(jiān)管方式，著重引導(dǎo)金融機構(gòu)建立自我驅(qū)動的洗錢風險管理機制，充分調(diào)動金融機構(gòu)反洗錢工作的積極性、主動性。

王靜表示，其中主要包括兩方面重點工作。一是完善風險為本監(jiān)管評價。人民銀行要在繼續(xù)完善監(jiān)管評估方法、擴大評估覆蓋范圍的基礎(chǔ)上加快形成以風險評估為基礎(chǔ)，分類運用各類監(jiān)管措施的監(jiān)管框架，主要目標是針對不同行業(yè)，不同規(guī)模，不同發(fā)展階段的金融機構(gòu)采取與風險相匹配的差異化監(jiān)管措施。對同一金融機構(gòu)在時間縱向尺度上建立發(fā)現(xiàn)問題、督促整改的持續(xù)動態(tài)監(jiān)管機制。

二是加強改進反洗錢日常監(jiān)管和溝通。在執(zhí)法檢查之外，人民銀行將重點加強對金融機構(gòu)的日常監(jiān)管，在風險評估和前期檢查發(fā)現(xiàn)問題的基礎(chǔ)上，督促金融機構(gòu)做好系統(tǒng)性整改。同時，人民銀行將主動加強與金融機構(gòu)的溝通、交流，及時發(fā)布關(guān)于反洗錢典型問題的風險提示，幫助金融機構(gòu)及時堵住漏洞，防范風險。

在反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化建設(shè)方面，中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心主任茍文均在論壇上指出，未來五年，反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化建設(shè)的總體目標，一是構(gòu)建數(shù)據(jù)整合、工具齊全、建模分析、多元交互等功能于一體的綜合性、智能化平臺；二是完善全覆蓋、多維度、高質(zhì)量的反洗錢大數(shù)據(jù)體系，賦能數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用，以精準高效的資金監(jiān)測能力，安全暢通的信息共享機制，充分發(fā)揮好金融情報在國家治理和維護金融安全中的紐帶作用。

陸家嘴金融城發(fā)展局局長肖健在論壇上介紹，作為金融安全和反洗錢的重要陣地，陸家嘴始終堅持把“嚴監(jiān)管、強穿透、保安全、促發(fā)展”作為金融發(fā)展的新常態(tài)和主基調(diào)。

肖健表示，下一步，陸家嘴管理局將進一步聚焦新情況，構(gòu)建新體系，創(chuàng)造新工具，推出新舉措，配合監(jiān)管部門開展金融安全的防范，支持學術(shù)機構(gòu)開展深入的研究，鼓勵市場主體合規(guī)運行，推動監(jiān)管科技有序發(fā)展。

金融機構(gòu)是國家反洗錢工作體系的第一道防線。海通證券總經(jīng)理李軍在論壇上介紹，作為證監(jiān)會首批合規(guī)管理試點券商之一，海通證券目前建立了較為完備的反洗錢工作制度和組織體系，海通證券自主設(shè)計的客戶洗錢風險評估指標體系成為證券行業(yè)參考的標準。

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